В ЦБ РФ предупредили о новых методах организаторов финансовых пирамид

В деятельности финансовых пирамид появились новые тенденции, рассказал в интервью радио Sputnik директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Суть финансовых пирамид не меняется со временем: мошенники имитируют работу проекта, приносящего высокие доходы инвесторам, однако выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Как только новые поступления прекращаются, пирамида рушится. Для привлечения "инвестиций" злоумышленники используют актуальную повестку и развитие технологий, отметил в интервью радио Sputnik директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях. По его словам, одна из новых тенденций – создание мошенниками множества небольших "проектов", требующих от участников вложения небольших сумм.

«

"Для вовлечения граждан в пирамиду мошенники умело используют новые "легенды" и актуальную повестку, а развитие новых коммуникационных и финансовых технологий позволяет втягивать в незаконные схемы большее количество людей. Одной из новых тенденций стало создание организаторами финпирамид множества небольших по масштабам "проектов", функционирующих непродолжительное время и с относительно незначительным "вступительным взносом" для участников. Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь", – объяснил Валерий Лях.

В последнее время при создании пирамид активно используются криптовалюты, продолжил эксперт.

«

"Например, в криптовалютах осуществляется прием средств или в "крипте" обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид", – уточнил Валерий Лях.

Эксперт назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества.

«

"В рекламе пирамид обещается доход намного выше рыночного. При этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Зачастую отсутствуют контакты: связь с клиентом осуществляется через "заказ звонка" или в онлайн-чате на сайте или мессенджере. Для внесения "инвестиций" денежные средства предлагают переводить на карту физическому лицу или по номеру телефона, и в дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег", – добавил Валерий Лях.

Жертвам финансовых пирамид он посоветовал обращаться с заявлениями в правоохранительные органы и в Банк России. Кроме того, стоит поделиться информацией о мошенничестве в социальных сетях и со своими знакомыми, чтобы предупредить об опасности других людей, заключил Валерий Лях.

Коротко и по делу. Только отборные цитаты в нашем Телеграм-канале.